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RBI proposes to bring NBFCs, co-op banks under operational risk norms

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने मंगलवार को विनियमित संस्थाओं के लिए बैंकिंग पर्यवेक्षण (बीसीबीएस) पर बेसल समिति के अनुरूप परिचालन जोखिम प्रबंधन और परिचालन लचीलापन पर एक मार्गदर्शन नोट जारी किया, जिसमें गैर-बैंकिंग वित्त कंपनियां और प्राथमिक शहरी सहकारी बैंक शामिल हैं। साथ ही केंद्रीय सहकारी बैंक।

इस मुद्दे पर 2005 का मार्गदर्शन, जिसे निरस्त किया जाएगा, केवल वाणिज्यिक बैंकों के लिए लक्षित था।

“बीसीबीएस ने महसूस किया कि महामारी, साइबर घटनाओं, प्रौद्योगिकी विफलताओं और प्राकृतिक आपदाओं जैसी परिचालन जोखिम-संबंधी घटनाओं का सामना करने के लिए बैंकों की क्षमता को मजबूत करने के लिए और काम करना आवश्यक था, जो महत्वपूर्ण परिचालन विफलताओं या वित्तीय बाजारों में व्यापक व्यवधान का कारण बन सकते हैं,” नोट कहा।

दिशानिर्देशों में रक्षा मॉडल की तीन पंक्तियाँ तैयार की गईं, जिसमें व्यावसायिक इकाइयाँ रक्षा की पहली पंक्ति बनाती हैं, संगठनात्मक परिचालन जोखिम प्रबंधन फ़ंक्शन (अनुपालन फ़ंक्शन सहित) रक्षा की दूसरी पंक्ति बनाती है, और अंतिम ऑडिट फ़ंक्शन है।

नोट में कहा गया है कि परिचालन संबंधी व्यवधान एक विनियमित इकाई (आरई) की व्यवहार्यता को खतरे में डाल सकता है, उसके ग्राहकों और अन्य बाजार सहभागियों को प्रभावित कर सकता है और अंततः वित्तीय स्थिरता पर प्रभाव डाल सकता है।

“यह मानव निर्मित कारणों, सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी) खतरों (उदाहरण के लिए, साइबर हमले, प्रौद्योगिकी में परिवर्तन, प्रौद्योगिकी विफलताएं, आदि), भू-राजनीतिक संघर्ष, व्यापार व्यवधान, आंतरिक / बाहरी धोखाधड़ी, निष्पादन / वितरण त्रुटियों के परिणामस्वरूप हो सकता है। तीसरे पक्ष पर निर्भरता, या प्राकृतिक कारण, ”आरबीआई ने कहा।

नोट में सुझाव दिया गया है कि एक विनियमित इकाई को जोखिमों के संपूर्ण दायरे को ध्यान में रखना होगा, उचित उपकरणों का उपयोग करके उनकी पहचान और मूल्यांकन करना होगा, इसके भौतिक परिचालन जोखिमों की निगरानी करनी होगी, और परिचालन संबंधी व्यवधानों को कम करने और जारी रखने के लिए मजबूत आंतरिक नियंत्रणों का उपयोग करके उचित जोखिम शमन और प्रबंधन रणनीतियों को तैयार करना होगा। महत्वपूर्ण परिचालन प्रदान करें, इस प्रकार परिचालन लचीलापन सुनिश्चित करें।

नोट में कहा गया है कि वित्तीय क्षेत्र की तीसरे पक्ष के प्रदाताओं (प्रौद्योगिकी सेवा प्रदाताओं सहित) पर बढ़ती निर्भरता, आभासी कामकाजी व्यवस्थाओं पर अधिक निर्भरता के साथ कोविड-19 महामारी के कारण बढ़ी है, जिसने परिचालन जोखिम प्रबंधन और परिचालन लचीलेपन के बढ़ते महत्व को उजागर किया है।

नोट में कहा गया है कि इस तरह के जोखिम प्रबंधन पर जोर देने से न केवल आरई को एक व्यवहार्य चिंता बने रहने की क्षमता मजबूत करके लाभ होता है, बल्कि किसी भी व्यवधान के दौरान महत्वपूर्ण कार्यों की निरंतर डिलीवरी सुनिश्चित करके वित्तीय प्रणाली का समर्थन भी होता है।

पहले प्रकाशित: 01 मई 2024 | 12:16 पूर्वाह्न प्रथम

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